Secteur financier
Des données fiables pour simplifier les services financiers
Aidez vos clients à effectuer leurs démarches financières avec moins de documents à fournir. Les justificatifs numériques leur permettent de partager les données nécessaires sur leur identité et leur situation financière, dont vous pouvez vérifier l’origine par voie numérique.
Parlons de vos servicesLa relation client évolue. Les informations doivent suivre.
“Le portefeuille EDI peut bénéficier aux consommateurs et aux prestataires financiers grâce à des parcours clients plus rapides, cohérents et sûrs.”
Pour ouvrir un compte, fournir un conseil financier ou examiner une demande de crédit, les banques et les conseillers ont besoin d’informations sur le client. Selon le service, il peut s’agir de son identité, de ses revenus et de ses engagements financiers. Le client rassemble des documents ; les équipes vérifient l’origine des données et la période concernée. Une nouvelle demande ou un changement de situation peut nécessiter de refaire une partie de ce travail.
Un justificatif numérique contient des données confirmées par une organisation, dont vous pouvez vérifier l’origine par voie numérique. Les clients peuvent conserver ces justificatifs dans un portefeuille numérique et partager les données nécessaires avec les organisations qui les acceptent. Lorsque des justificatifs adaptés sont disponibles, cela peut réduire la collecte répétée et la ressaisie des données. Votre organisation détermine les sources auxquelles elle fait confiance et si les informations sont suffisamment récentes et complètes pour l’évaluation.
La valeur pour les services financiers
Des démarches financières plus simples
Les clients peuvent utiliser les justificatifs numériques disponibles pour une demande initiale ou complémentaire. Réduire la collecte répétée et la ressaisie des données simplifie leurs démarches financières, même lorsque des informations provenant de plusieurs organisations sont nécessaires.
Une continuité entre les services
Les clients peuvent partager les mêmes justificatifs avec leur conseiller et un prestataire financier, si les deux les acceptent. L’origine et la signification des données restent vérifiables. Chaque partie peut ainsi s’appuyer sur les informations transmises et déterminer précisément ce qui manque encore.
Plus de maîtrise sur les données financières
Les clients peuvent utiliser leur portefeuille pour partager de manière ciblée des données nécessaires à un service financier. Un justificatif adapté peut contenir les informations requises sans transmettre l’intégralité du document d’origine. Cela limite la diffusion inutile de données personnelles et financières.
Ces avantages nécessitent des justificatifs disponibles et des accords sur la signification des données, leur actualité et les conditions d’acceptation des justificatifs. La source reste responsable de sa déclaration. Votre organisation détermine les informations et vérifications complémentaires nécessaires ; la vérification numérique ne remplace ni la connaissance client ni l’évaluation financière.
Les connexions existantes aux sources restent le point de départ lorsqu’elles fournissent déjà les données nécessaires. Les justificatifs numériques apportent une valeur supplémentaire lorsque les clients souhaitent aussi utiliser ces informations auprès d’autres prestataires.
Cas d’usage dans les services financiers
Ces exemples montrent où les justificatifs numériques peuvent être utiles. Les usages possibles dépendent des justificatifs, des portefeuilles et des connexions aux systèmes disponibles, ainsi que des accords sur leur utilisation.
Ouvrir un compte bancaire
Lors d’une demande d’ouverture de compte, un client peut partager les données d’identité nécessaires depuis un portefeuille. La banque utilise une méthode d’identification suffisamment fiable et vérifie les données reçues. Elle détermine les vérifications complémentaires de connaissance client nécessaires avant que le client puisse utiliser le compte.
Demander un prêt immobilier ou un autre crédit
Un client peut partager les justificatifs disponibles sur ses revenus et d’autres données financières avec un conseiller et un prêteur qui les acceptent. La source et la période concernée restent vérifiables. Le prêteur évalue ces informations en tenant également compte des dépenses, des engagements financiers et de l’ensemble de la situation du client.
Actualiser les données du client
En cas de changement de situation ou de nouvelle demande d’information, un client existant peut partager un justificatif adapté et à jour. L’établissement en vérifie l’origine et utilise les informations pour actualiser le dossier client. Il détermine quelles données doivent être fournies à nouveau et quelles vérifications complémentaires sont nécessaires.
Intégrer les justificatifs numériques à votre parcours client
Avec la plateforme Ver.iD, vous pouvez demander des données issues de justificatifs numériques via les portefeuilles pris en charge. La plateforme assure l’échange et réalise les contrôles pris en charge sur l’origine, la signature numérique et la validité. Ver.iD gère les clés et certificats associés et transmet le résultat à votre application connectée.
Avec notre accompagnement, vous définissez les données nécessaires, les sources que vous acceptez et le traitement des informations manquantes ou contradictoires. Votre équipe ou votre prestataire logiciel connecte vos systèmes. Les responsables des sources et les émetteurs restent responsables de leurs données et déclarations ; votre organisation évalue le résultat et prend les décisions concernant ses services.
Demandez uniquement les données nécessaires et expliquez aux clients pourquoi elles sont demandées et qui les reçoit. Votre organisation définit la base juridique, les données conservées, les droits d’accès et les durées de conservation. Une confirmation dans un portefeuille ne remplace pas cette base juridique. Déterminez qui aide à corriger les données inexactes et prévoyez une aide ainsi qu’un autre moyen de transmettre les informations pour les clients qui ne peuvent ou ne souhaitent pas utiliser un portefeuille.
Commencez par le service que vous souhaitez améliorer
Expliquez-nous où vos clients, conseillers ou équipes rencontrent des difficultés. Ensemble, nous examinons le rôle que les justificatifs numériques pourraient jouer et la première étape adaptée.