Expertise comptable
Aidez vos clients à s’identifier en ligne et à ne partager que les données nécessaires. Les justificatifs numériques vous permettent d’en vérifier l’origine et de les utiliser dans vos dossiers clients, avec moins de copies et de tâches manuelles.
Parlons de votre parcours client“Avec la nouvelle fonctionnalité Grub e-Verificatie, les prestataires de services financiers n’ont plus besoin de demander une copie de pièce d’identité à leurs clients.”
Une relation client commence par savoir avec qui vous travaillez. Lorsque les clients envoient des copies et saisissent à nouveau leurs données, les collaborateurs doivent vérifier ces informations et les intégrer au dossier. Si des éléments manquent ou si leur origine n’est pas claire, des questions supplémentaires sont nécessaires. Cela prend du temps à votre cabinet comme à votre client et peut retarder le début de la prestation.
Les justificatifs numériques permettent à un client de partager des données déjà confirmées par un émetteur identifiable. Le client utilise pour cela un portefeuille numérique : une application dans laquelle il conserve ses justificatifs et avec laquelle il partage ses données. Votre cabinet peut vérifier numériquement qui a émis le justificatif et si son contenu est resté inchangé. Les logiciels connectés peuvent ensuite intégrer les données au dossier client. Vous réduisez ainsi les demandes de copies et les ressaisies, tout en continuant à évaluer la relation client.
Votre client peut transmettre les données d’identité nécessaires par voie numérique au moment qui lui convient. Cela réduit les documents à rassembler et à envoyer et facilite les premières démarches avec votre cabinet.
Votre cabinet peut évaluer les informations clients en connaissant leur source. La vérification numérique permet de vérifier qui a émis le justificatif et si son contenu est resté inchangé. Les collaborateurs ont ainsi moins besoin de reconstituer l’origine des informations à partir de pièces séparées.
Avec un justificatif numérique adapté, votre client peut partager les données demandées sans transmettre la copie intégrale d’un document. Le client voit les informations demandées et décide de les partager ou non. Votre cabinet reçoit moins de données personnelles dont il n’a pas besoin.
Votre cabinet détermine les sources et les justificatifs adaptés à la connaissance client. La validité technique ne confirme pas automatiquement l’exactitude des données à la source.
Le traitement dans les logiciels du cabinet et les contrôles de validité et de révocation dépendent du justificatif et de l’intégration choisis.
Les justificatifs numériques peuvent aider à établir l’identité d’une personne et son habilitation à agir. Les cas d’usage possibles dépendent des justificatifs, des portefeuilles numériques et des intégrations disponibles, ainsi que des accords d’utilisation.
Depuis les logiciels connectés de votre cabinet, vous invitez un client à partager les données d’identité nécessaires via un portefeuille numérique. Les données vérifiées sont transmises au dossier client, où vos collaborateurs poursuivent les diligences de connaissance client et déterminent si le cabinet peut accepter ce client.
Un interlocuteur peut s’identifier par voie numérique. Si une source habilitée émet aussi un justificatif numérique confirmant sa fonction ou son mandat, vous pouvez vérifier quelle entreprise il représente et quels actes il est habilité à accomplir. L’identité et l’habilitation sont évaluées séparément.
La plateforme Ver.iD permet d’intégrer la vérification par portefeuille aux logiciels de connaissance client. Elle assure les échanges avec les portefeuilles, la vérification technique et la gestion des clés et certificats associés. Le logiciel connecté reçoit les données partagées et le résultat de la vérification.
Avec notre accompagnement, vous définissez les données nécessaires, les sources acceptées et la manière de traiter les données manquantes. Votre équipe ou votre éditeur de logiciel assure l’intégration et le traitement dans le dossier client. Votre cabinet détermine les droits d’accès, la durée de conservation et les moments où de nouvelles informations sont nécessaires. Il évalue la relation client.
Dans Grub, les données vérifiées sont transmises au dossier client, où les collaborateurs peuvent poursuivre leur évaluation. Le parcours numérique s’intègre ainsi au processus existant. Grub propose également une transmission manuelle aux clients qui n’utilisent pas de portefeuille numérique.
Indiquez-nous le processus client que vous souhaitez améliorer et les logiciels que vous utilisez. Ensemble, nous examinerons où la vérification numérique peut s’intégrer et quelle première étape serait adaptée.