Financiële sector
Betrouwbare gegevens voor eenvoudiger financiële dienstverlening
Help klanten hun financiële zaken te regelen met minder losse documenten. Met digitale verklaringen kunnen zij de benodigde gegevens over hun identiteit en financiële situatie delen, terwijl jij de herkomst digitaal kunt controleren.
Bespreek jouw dienstverleningEen klantrelatie verandert. De informatie moet mee.
“De EDI-wallet kan zowel voor consumenten als financiële dienstverleners waarde creëren door snellere, eenduidige en veiligere klantprocessen.”
Voor een rekening, financieel advies of een kredietaanvraag hebben banken en adviseurs informatie nodig over de klant. Afhankelijk van de dienst gaat het bijvoorbeeld om identiteit, inkomen en financiële verplichtingen. De klant verzamelt documenten; medewerkers controleren waar de gegevens vandaan komen en op welke periode ze betrekking hebben. Bij een nieuwe aanvraag of gewijzigde situatie kan een deel van dat werk opnieuw nodig zijn.
Een digitale verklaring bevat gegevens die een organisatie heeft bevestigd en waarvan je de herkomst digitaal kunt controleren. Klanten kunnen zulke verklaringen in een wallet bewaren en de benodigde gegevens delen met organisaties die deze accepteren. Waar passende verklaringen beschikbaar zijn, kan dat opnieuw verzamelen en overtypen verminderen. Je organisatie bepaalt welke bronnen zij vertrouwt en of de informatie actueel en volledig genoeg is voor de beoordeling.
De waarde voor financiële dienstverlening
Eenvoudiger financiële zaken regelen
Klanten kunnen beschikbare digitale verklaringen gebruiken bij een aanvraag of vervolgvraag. Minder opnieuw verzamelen en invullen maakt het eenvoudiger om financiële zaken te regelen, ook wanneer daarvoor informatie van verschillende organisaties nodig is.
Dienstverlening die op elkaar aansluit
Klanten kunnen dezelfde verklaringen delen met hun adviseur en een financiële aanbieder, als beide die accepteren. De herkomst en betekenis blijven controleerbaar. Daardoor kunnen partijen voortbouwen op aangeleverde informatie en gericht vaststellen wat nog ontbreekt.
Meer regie over financiële gegevens
Klanten kunnen via hun wallet gericht gegevens delen voor een financiële dienst. Een passende verklaring kan de benodigde informatie bevatten zonder een volledig achterliggend document mee te sturen. Zo wordt minder persoonlijke en financiële informatie onnodig verspreid.
Deze voordelen vragen om beschikbare verklaringen en afspraken over betekenis, actualiteit en acceptatie. De bron blijft verantwoordelijk voor haar uitspraak. Je organisatie bepaalt welke aanvullende informatie en controles nodig zijn; digitale verificatie vervangt het klantonderzoek of de financiële beoordeling niet.
Bestaande bronkoppelingen blijven het vertrekpunt waar ze de benodigde gegevens al leveren. Digitale verklaringen voegen waarde toe wanneer klanten informatie ook bij andere dienstverleners willen gebruiken.
Toepassingen in de financiële dienstverlening
Deze voorbeelden laten zien waar digitale verklaringen kunnen helpen. Welke toepassingen mogelijk zijn, hangt af van de beschikbare verklaringen, wallets, systeemkoppelingen en afspraken over gebruik.
Een rekening openen
Bij een rekeningaanvraag kan een klant de benodigde identiteitsgegevens via een wallet delen. De bank gebruikt hiervoor een voldoende betrouwbare identificatiemethode en controleert de ontvangen gegevens. Zij bepaalt welk aanvullend klantonderzoek nodig is voordat de klant de rekening kan gebruiken.
Een hypotheek of lening aanvragen
Een klant kan beschikbare verklaringen over inkomen en andere financiële gegevens delen met een adviseur en kredietaanbieder die deze accepteren. De bron en de betreffende periode blijven controleerbaar. De aanbieder beoordeelt de informatie samen met uitgaven, verplichtingen en de verdere klantsituatie.
Klantgegevens bijwerken
Bij een wijziging of hernieuwde gegevensvraag kan een bestaande klant een passende, actuele verklaring delen. De instelling controleert de herkomst en gebruikt de informatie om het klantdossier bij te werken. Zij bepaalt welke gegevens opnieuw nodig zijn en welk aanvullend onderzoek volgt.
Digitale verklaringen aansluiten op je klantproces
Met het Ver.iD platform vraag je gegevens uit digitale verklaringen op via ondersteunde wallets. Het platform verzorgt de uitwisseling en voert de ondersteunde controles op herkomst, digitale ondertekening en geldigheid uit. Ver.iD beheert de bijbehorende sleutels en certificaten en levert het resultaat aan je aangesloten applicatie.
Met onze begeleiding werk je uit welke gegevens nodig zijn, welke bronnen je accepteert en hoe je omgaat met ontbrekende of tegenstrijdige informatie. Je team of softwareleverancier sluit de eigen systemen aan. Bronhouders en uitgevers blijven verantwoordelijk voor hun gegevens en uitspraken; jouw organisatie beoordeelt de uitkomst en beslist over haar dienstverlening.
Vraag alleen noodzakelijke gegevens en leg klanten uit waarom en wie ze ontvangt. Je organisatie bepaalt de grondslag, wat zij bewaart, wie toegang heeft en welke bewaartermijnen gelden. Bevestigen in een wallet vervangt die grondslag niet. Spreek af wie onjuiste gegevens helpt herstellen en bied hulp en een andere aanleverroute voor wie geen wallet kan of wil gebruiken.
Begin bij de dienstverlening die je wilt verbeteren
Vertel ons waar klanten, adviseurs of medewerkers vastlopen. Samen bekijken we welke rol digitale verklaringen kunnen spelen en wat een passende eerste stap is.